OmskMedia, 13 ноября. Банки продолжают ужесточать условия пользования счетами. Попасть под усиленный контроль и последующие неприятные санкции можно практически за любые операции в ноябре и декабре. О недавних нововведениях, которые затрагивают снятие "налички" и переводы самому себе, расскажет ИА OmskMedia.
Эксперт Ирина в блоге "Заметки финансового советника" (18+) на платформе Дзен (18+) рассказала, что с 1 сентября попасть под контроль и блокировку можно за четыре действия.
Какие операции с наличными заблокирует банк:
- Если человек кладет на свой счет сумму, которая намного больше его обычного месячного дохода.
- Если клиент считается рисковым с точки зрения подозрительных операций, и он вносит деньги за кредиты и займы наличкой.
- Если деньги на счет клиента кладет другой человек, который не является его родственником.
- Если человек покупает иностранную валюту за наличные, которые появились неизвестно откуда.
Какие переводы может заблокировать банк:
- О уже существующих ограничениях с переводами и еще одном ближайшем нововведении рассказали в "РИА Новости" (18+).
- Если деньги отправляются с устройств или на счета, которые уже замечены в мошенничестве;
- Если операции отличаются по сумме, времени или месту от обычных для этого клиента;
- Если получатель переводов был участником уголовных дел;
- Если переводы идут на счета мошенников из базы Центробанка.
Важно: в ближайшее время даже крупные переводы самому себе могут показаться банку подозрительными, особенно если счет долгое время не использовался.
Пример: если человек переведет 200 000 рублей через СПБ на счет, который не использовался полгода, банк обратит на это внимание.
Напомним, ранее сообщалось о том, что почти 3 миллиона россиян потеряют доступ к ипотеке.
Смотрите полную версию на сайте >>>