4 июля. Игорь Торхов, специалист в банковской сфере, поделился неприятной ситуацией, в которой банк может отказать клиенту в выдаче наличных денег. Подробная информация с примером из жизни появилась на его экспертном портале "vbankomate.ru" (18+).
Специалист рассказал о конкретном случае: клиент одного из крупных банков перевел на свой счет свыше 55 миллионов рублей из другого банка, чем вызвал крупные подозрения.
Когда мужчина захотел снять эту сумму наличными, банк запросил документы, подтверждающие происхождение средств. Бумаги, которые предоставил клиент, не устроили банк, поэтому ему отказали в выдаче денег.
Не согласившись с таким решением, клиент обратился в суд. Но суд поддержал банк, указав, что финансовая организация не обязана выдавать деньги именно наличными, а может предложить перевод на другой счет.
Поэтому если вы не сможете предоставить убедительные доказательства крупненькой суммы на счету, банк может заподозрить нелегальные операции и отказать в выдаче наличных. Вот почему важно иметь это ввиду и сохранять все документы, если такие имеются.